Банк Жилищного Финансирования

Главная » Банки » Банки России » Банк Жилищного Финансирования
Рубрика: Банки России | Автор: | 02.02.2015, 13:24
Полное наименование ЗАО «Банк Жилищного Финансирования»
Номер лицензии 3138 · сведения на сайте ЦБ РФ
Руководитель исполнительного органа Исеев Руслан Маратович
(по информации на 24.02.2014)
Контакты 123001, Москва, ул. Спиридоновка, 27/24

www.bgfbank.ru
8 800 555-00-26
Активы нетто 8 911 589 тыс. рублей 283 место (Россия)
Чистая прибыль 64 289 тыс. рублей 362 место (Россия)
Страхование вкладов  участник системы

О банке

Банк Жилищного Финансирования (ЗАО «Банк ЖилФинанс») — специализированный ипотечный банк, активно работающий на российском рынке ипотечного кредитования более 20 лет. Приоритетное направление деятельности Банка ─ ипотечное кредитование и привлечение вкладов физических лиц.

Банк входит в ТОП-15 рейтинга ипотечных кредиторов в РФ;

Высокий уровень достаточности капитала;

Хорошие значения нормативов мгновенной и текущей ликвидности;

Низкий уровень концентрации кредитного риска.

По итогам 2013 года ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» признан лучшей финансовой компанией на рынке ипотечных сделок и жилищных программ» конкурса профессионального признания на Северо-Западе РФ «Каисса»;

Банк получил премию «CREDO-2014» в номинации «Лучшая кредитная организация на рынке ипотечного кредитования»;

В текущем году Банк получил высшую оценку и диплом от ОАО «Агентство по ипотечному и жилищному кредитованию» за «Стабильно высокие объемы и качество рефинансированных закладных в 2013 году». Рейтинг первой группы качества закладных.

Банк имеет одну из самых широких продуктовых линеек на российском ипотечном рынке, предоставляя ипотечные кредиты, как на приобретение недвижимости, так и под залог существующего жилья. Банк обслуживает портфель ипотечных кредитов по различным программам, включая АИЖК, на сумму более чем 15 млрд рублей.

По итогам 2013 года Банк выдал 9,7 млрд руб. ипотечных кредитов (прирост объема выдачи ипотеки год к году составил 26%, для сравнения — рост ипотечного рынка вторичного жилья составил 15%). В I полугодии 2014 года выдано уже 4,9 млрд руб. ипотечных кредитов (рост на 23% относительно I полугодия 2013 года). Прирост ипотечного портфеля на обслуживании составил 30%. Банк следует современным новейшим тенденциям в развитии банковского бизнеса, с каждым годом увеличивая объемы ипотечного кредитования, улучшая клиентский сервис и предлагая партнерам успешные технологии в выдаче и обслуживании кредитов.

В 2014 году Банк Жилищного Финансирования при участии АИЖК и ВТБ Капитал успешно завершил серию сделок общим объемом 2,4 млрд рублей по секьюритизации части своего портфеля ипотечных кредитов.

«Эксперт РА» отметило Банк Жилищного Финансирования «За активное продвижение продуктов АИЖК на рынке ипотечного кредитования»

Банк Жилищного Финансирования имеет развитую региональную сеть, которая состоит из 18 точек продаж, расположенных в крупнейших городах Российской Федерации: Москве (головной офис), Санкт-Петербурге, Липецке, Ярославле, Ростове-на-Дону, Волгограде, Нижнем Новгороде, Самаре, Саратове, Перми, Омске, Новосибирске, Красноярске, Краснодаре, Новороссийске, Калининграде, Екатеринбурге и Казани и более 1000 агентов по B2B.

ЗАО «Банк ЖилФинанс» имеет Генеральную лицензию ЦБ РФ № 3138 от 17 февраля 2005 года и лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на ведение: брокерской, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и осуществлению депозитарной деятельности. Банк является участником системы обязательного страхования вкладов (11 июля 2005 года № 834).

«Национальное рейтинговое агентство» подтверждает высокий уровень надежности Банка, присвоив индивидуальный рейтинг кредитоспособности уровня «А+». Аудитором Банка является одна из крупнейших в мире аудиторских компаний «Deloitte& Touche».

ЗАО «Банк ЖилФинанс» является членом Российской национальной ассоциации SWIFT, Ассоциации Региональных Банков России, Ассоциации Российских Банков, Национальной Валютной Ассоциации и Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).

Справка Banki.ru Банк создан в Москве в 1994 году структурами строительно-девелоперской группы «ПИК»* под названием «Объединенный Промышленно-Торговый Банк» (ОПТ-Банк). В 1997 году был преобразован в закрытое акционерное общество, а в 2005 году получил свое современное наименование — «Банк Жилищного Финансирования». Бенефициарами банка в равных долях являются совладельцы ГК «ПИК» Кирилл Писарев и Юрий Жуков. Контроль над банком осуществляется через несколько уровней иностранных компаний.

С 2006 года Банк сотрудничал с Международной финансовой корпорацией (IFC) в рамках соглашения о сотрудничестве и техническом содействии в области жилищного ипотечного кредитования. Будучи тесно связанным с группой «ПИК», «Жилфинанс», сконцентрированный на ипотечном кредитовании, переживал в кризис все проблемы группы. Резкое снижение темпов реализации уже построенной недвижимости, а также задержки финансирования по текущим проектам в разгар кризиса все больше сказывались на деятельности и финансовом здоровье ГК «ПИК». С другой стороны давление обстоятельств: задержки платежей от лишившихся работы или потерявших часть заработка заемщиков, а также сжатие доступной ликвидности на рынке, — побудило банк сократить темпы выдачи ипотечных кредитов и искать новые пути развития.

С учетом вышеописанной ситуации «Жилфинанс» в 2009 году резко сократил объемы ипотечного кредитования — до 1,2 млрд рублей с 8,1 млрд годом ранее. В начале того же 2009 года банк не преминул воспользоваться возможностью реструктуризации части кредитного портфеля с помощью Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК, 100-процентная «дочка» Агентства по ипотечному жилищному кредитованию). Тогда агентство предоставило заемщикам банка 1,295 млн рублей. К концу 2009 года «Жилфинанс» заключил первую сделку по продаже пула АРИЖК из нескольких десятков реструктурированных кредитов в рамках нового соглашения.Базой для фондирования деятельности являются средства АИЖК, депозиты населения, и юридических лиц, а также капитал банка. По объему выданных в первой половине 2013 года ипотечных жилищных кредитов «Жилфинанс» занял 14-е место среди российских банков с показателем 4,04 млрд рублей. Банк закрыл две сделки по выпуску ипотечных ценных бумаг в 2012 и 2014 годах в размере 1,43 млрд и 2,4 млрд рублей соответственно.

Головной офис банка расположен в Москве, региональная сеть включает четыре филиала (в Нижнем Новгороде, Омске, Краснодаре и Калининграде) и еще 13 офисов обслуживания в крупных городах РФ, а также пять банкоматов и 22 пункта выдачи наличных. Среднесписочная численность персонала составляет более 400 человек.

С начала 2014 года активы кредитной организации сократились на 8,94% и на начало ноября 2014 года составили 9,3 млрд рублей. Уменьшение активов банка в 2014 году связано с оттоком части средств предприятий и организаций, составившим 43,12% от объема на начало года, погашением выпущенных облигаций и векселей, в результате чего их объем сократился на 91,52%. Отток вышеуказанных пассивов был частично компенсирован притоком вкладов физических лиц, которые показали рост с 3,05 млрд до нынешних 4,7 млрд рублей (+53,01%). В активной части баланса наблюдается сокращение кредитного портфеля на 12,63%, портфеля ценных бумаг — на 13,70%, объема вложений в высоколиквидные активы — на 22,21%, также банк сократил вложение в акции с 531 млн до нуля.

За рассматриваемый период структура пассивов претерпела изменения, на начало года в их составе доминировали средства корпоративных клиентов, на которые приходилось 47%. Сейчас же ситуация переменилась и основу ресурсной базы составляют вклады физических лиц, на которые приходится 50% пассивов, средства предприятий и организаций формируют 27,79% (в том числе субординированные кредиты), собственные средства (капитал и резервы) — 21,4%, привлеченные МБК — 2,3%. Клиентская база банка небольшая, что связано со спецификой его бизнеса. Платежная динамика клиентской базы невысокая, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 3—6 млрд рублей ежемесячно.

В структуре активов традиционно большая часть приходится на кредитный портфель, который с начала года сократился на 12,63% и на начало ноября составил 5,6 млрд рублей. Вложения в портфель ценных бумаг составляют 23,6%, в составе портфеля большую часть формируют вложения в корпоративные облигации, а также в облигации и векселя российских банков. Высоколиквидные активы (средства на корсчете в ЦБ и кассе) составляют 5,4%, 4,4% — размещение в банках (в виде межбанковских кредитов и ностро-остатков). Кредитный портфель почти полностью сформирован ипотечными кредитами, выданными физическим лицам. Просрочка по кредитам находится на уровне 3—4% портфеля (по РСБУ). Портфель долгосрочный, кредиты предоставлены на сроки свыше трех лет. Резервами на возможные потери по ссудам покрыто 9,7% кредитного портфеля, имуществом обеспечено 12,1%.

На рынке межбанковских кредитов «Жилфинанс» традиционно размещает небольшие объемы избыточной ликвидности, привлечение не столь значительное. По итогам 2013 года банк получил 13,4 млн рублей чистой прибыли (за 2012 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере12,7 млн рублей по РСБУ), за десять месяцев 2014 года банк получил убыток в размере 188,4 млн рублей, при этом согласно отчетности МСФО по итогам первого полугодия 2014 года банк показал прибыль в размере 56,2 млн рублей.

Совет директоров: Николай Шитов (председатель), Кирилл Писарев, Юрий Жуков, Александр Губарев, Григорий Ширин.

Правление: Руслан Исеев (председатель), Игорь Жигунов, Валерия Дулина.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Сабина Хасанова, банковский аналитик

Тел.:(495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

*Группа основана в 1994 году и на сегодняшний день является одним из ведущих российских девелоперов в области жилой недвижимости. Специализация — панельное домостроение, жилье экономкласса.

Оцените статью

Комментарии

Лимит времени истёк. Пожалуйста, перезагрузите CAPTCHA.